中国宁波网讯 近日，光大永明保险公司宁波营销服务部人员来到鄞州区石碶街道私企老板吴先生家中，他们不是开门见山向吴老板推销保险产品，而是打开电脑，运用专门的财务规划分析软件，根据他们的资产、负债、收入、支出、风险承受能力等信息，充分考虑子女抚养、老人赡养、社保、通货膨胀等多方面因素，对吴先生一家的家庭保障、健康医疗保险以及退休养老进行全面的分析，为他们提出了理财点子。近日，保险业这种“顾问式”行销开始试水甬城。

　　传统的保险经纪人往往是提着一只箱子走村串户推销保险产品，对一些客户的诱导基本上凭直觉进行，甚至存在误导。光大永明保险公司近日开发了专门的财务规划分析软件，可以根据客户提供的各种信息，经过科学系统的计算，从客户的可用资金和将来所需资金两个角度出发，对客户的财务状况进行分析，进而计算出客户在日常生活保障、健康医疗保障、子女教育和退休养老规划方面的财务缺口。在分析过程中，充分考虑现实生活中客户最关心的问题，再为客户提供比较科学的选择，如选择购买股票、储蓄、保险、基金等方案，供顾客参考。

　　业内人士认为，通过这一方式为客户“把脉”，体现了对客户负责，能使客户得到的保障更贴近实际需求。(张文胜徐科文)