中国宁波网讯(记者张鹤 通讯员王晓峰)记者昨天从宁波银监局获悉,近年来,一些境内外非法经济组织趁股市持续升温之机,以配送未上市公司股票等高额回报项目为名,利用网络设置骗局进行非法集资和金融欺诈,给正常的金融秩序以及群众利益造成较大不良后果。近期,这类非法活动在我市有所抬头。为此,宁波银监局提醒市民提高警惕,不要中了不法分子所设的投资圈套。
据介绍,不法分子在境内外利用网络设局行骗的基本流程为:在互联网上设立投资基金、公司网站;在网站上宣称投资基金、公司从事高收益投资项目,投资者只需投入一定资金即可获得高额回报;社会公众向投资基金、公司指定账户投入资金即成为投资者;短期内投资者个人账户收到回报;返回本金或出售完股权后投资周期结束。从目前掌握的情况看,这些网上企业在运营3-5个月后,其网站便无法登录,市民一旦通过上述渠道进行投资,很可能会血本无归。
宁波银监局有关人士介绍,网络集资行为宣称的超高回报极具诱惑性,但却明显违反最基本的商业规律。如投资金额小,往往以100美元为一个投资单位甚至更少,最高也不过5000美元左右;回报高,回报率一般在每日1%-3%不等,年回报率可达200%-500%,有的甚至高达1000%,而发展下线与出售股票收益则可能更高;周期短,按天返利机制,可以使投资者在几十天内便可收回投资。不法分子在境内外利用网络设局行骗过程中,其公司就是一个网站,而且服务器一般设在境外;公司的广告宣传完全在互联网上进行,资金往来依靠电子转账和网上支付,整个操作流程全面网络化。由于此类网络集资、传销的经营过程的全网络化,使经营者隐藏很深,一旦公司出现问题,他们可以轻易地携款潜逃。目前已发现的投资方式主要有三大类:第一类是以私募基金等名义募集资金,投资者将资金委托给投资基金、公司经营并收取红利;第二类是投资基金、公司以购买产品和发展会员为名义,投资者通过发展“下线”获利;第三类是投资者购买投资基金、公司推销的未上市公司股票,待其境外上市后出售获利。
宁波银监局特别提醒广大市民,要提高对各类非法集资活动骗局的识别能力,对那些所谓回报高、见效快的集资诈骗行为坚决抵制,并劝说周围亲友也不要参与;发现问题要及时向当地工商行政管理和公安部门咨询,已经发现受骗的投资者在网站关闭、拿不到回报后要主动、及时进行报案。