3　骗人伎俩“先给甜头再狠宰”

　　“先给你点甜头，等你大笔投入后再狠狠地宰你，直到你血本无归。”投资者林元（化名）经典地总结了宝鑫金业的伎俩。

　　这里不妨以林元的遭遇来揭示宝鑫金业是如何请君入瓮的。林元是通过宝鑫金业台江分公司的一位朋友介绍到宝鑫投资的。“那是2007年8月”。林元的这位朋友兴奋地告诉他：“宝鑫金业推出了一项新的投资项目，首付1万元便可开户炒金。你投资股票，要是发行股票的企业破产了，你手里的股票就只能是废纸。而黄金，不管市场怎样变化，不可能变成废铜烂铁，它永远都是保值增值的……”

　　林元有点心动了。后又到宝鑫黄金交易中心实地考察，发现高档的办公环境及电子报价系统一应俱全，“让你不得不产生信任感。况且其还在全国设有47家分支机构（省内44家，省外广州、惠州、瑞金各一家）。”林元回忆了当时的情景。

　　在与宝鑫金业台江分公司签订“协议书”后，8月23日，林元前往银行存钱。按照正常程序，这笔钱应存入公司账户，而对方却让其存入公司法人代表吴军的私人账户，理由是，“黄金市场瞬息万变，对私账户办理流程相对简单，可为投资争取更多的时间。”林元半信半疑地将钱存进了吴军的账户。

　　接下来的几次赢利打消了林元的顾虑。先期投入1万元作为交易保证本金后，一开始，林元还得到了一些甜头，账面赢利在一周多的时间中就实现了翻番。随后，林元又不断追加资金，虽然期间有亏损现象出现，但半个月下来，林元还是“赚”了一些钱。为此，他还不断向人推荐，并吸引了10多位亲戚加入。

　　就在林元等人满怀憧憬时，随后发生的一切让他们措手不及。“大概是在9月份，我们十多人仍在‘福辉宝鑫金业交易平台’上进行交易，却始终赚不到钱，账面资金经过几次交易均只剩3000元。”连续的损失让林元逐渐对宝鑫金业产生怀疑，并于今年4月停止交易，但此时，距开始炒金已有半年多时间，亏损数额高达200多万元。而经他介绍的投资者中，亏损金额从30多万到800万不等。

　　4　牟利之道　大量收取手续费

　　在林元等人看来，宝鑫金业的行为是一种金融诈骗。对此，公安部门解释说，“宝鑫金业的行为构不成诈骗罪。刑法第266条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。在‘福辉宝鑫金业交易平台’上进行交易，少数人赚了钱，多数人亏了本，诈骗罪的前提不能成立。”

　　那么，宝鑫金业的经营行为猫儿腻在哪儿呢？

　　记者了解到，在经营过程中，宝鑫金业设计了一套以买卖实物黄金为名、进行黄金炒卖的经营方法，制定“客户协议书”、“业务规则”，私设“交易平台”，直接与客户交易。交易中，采用标准化合约，规定以100克和1000克为不同的计算单位，客户可以 “买涨”、“买跌”操作（即买空卖空）。客户投入1万元，客户炒黄金的资金可仿照期货交易方式以远低于合约价值的定金放大20倍，也就是20万元，可买入1公斤的黄金。客户判断黄金价格会涨，就可在200元/每克的价位买进；如果金价上涨，每上涨1元/每克，客户实现交割（卖出）后，就可以赚取1000元。如果金价不涨反跌1元/每克，客户实现交割后，就会亏损1000元；如果金价跌到193元/每克，也就是客户的账面上资金没有3000元，风险率达30%时，客户如果不及时追加投资款（及时补仓），就会被公司强制卖掉（强行平仓）。这样客户投资的1万元就只剩下3000元，其余钱都被吞噬。不仅如此，客户在交易一手（按交易的手数10000元/每克保证金或预付款买入1公斤的黄金或卖出1公斤的黄金均为一手）买涨、买跌进出的过程中都得交手续费100元。

　　“许多投资者由于买涨、买跌没看准，不但没挣钱，在网上交易平台上的数次点击操作，亏损了许多买进、卖出的手续费，账面上的资金没有及时补仓，立刻被公司强行平仓，投入资金全部被吞没，账面上均只留下3000元的余额。”办理此案的公安机关人员介绍说，“宝鑫金业就是靠收取手续费牟取大量钱财的”。