３月２４日下午，正在海曙某银行进行诈骗作案的两名嫌疑人被海曙警方逮了个正着。这伙案犯的落网，标志着近期发生在我市，利用银行存款冲正交易存在的漏洞进行高科技诈骗犯罪的案件成功告破。

　　３月１７日，我市发生了第一起利用银行存款冲正交易存在的漏洞进行诈骗作案的案件。此后几天，海曙警方陆续接到多家银行分支机构类似的案件。

　　案发后，海曙警方一面细致刻画案犯的特征，在辖区各营业网点布下天罗地网守株待兔；同时，积极会同银行方面，加强对金融网点前台工作人员的安全培训，以堵塞漏洞，避免给国家造成更大的经济损失。

　　３月２４日下午１时许，案犯再次来到海曙马园路附近一家银行伺机作案，被守候在一旁的海曙警方抓了个人赃俱获。面对警方的询问，案犯如实交代了自己流窜到海曙等地，利用冲正交易漏洞通过ＰＯＳ机套取现金进行诈骗作案的犯罪事实。

　　案犯是如何在银行工作人员眼皮底下得手的呢？警方从银行提取到的监控录像重现了案犯作案的全过程：３月２０日１２时４４分，一名身材微胖的年轻男子进入了监控录像的画面。该男子从包里掏出一沓现金，称朋友急需用钱，要办无卡汇兑业务，让营业员马上将钱存入两个账号内。营业员从窗口递出了两张业务受理单后，开始仔细清点现金。

　　１２时４５分，营业员办妥两笔储蓄业务后让这名男子签字确认。该男子拨通了朋友的电话后，又称朋友是要存入另一个账号内，要求工作人员重新存入到另一个账号内。营业员按照这名男子的要求，重新办理了冲正业务。然而，这名男子离开银行半小时后，工作人员在银行的取款记录中惊讶地发现，其中一个账号少了４４９８０元。

　　记者反复查看了监控记录，仍然没有看出有任何破绽。海曙经侦大队大队长盛毅敏拆穿了案犯的伎俩：案犯事先准备好借记卡、贷记卡各一张，将大额现金存入贷记卡的账号上，增加了贷记卡的授信额度，为ＰＯＳ机套取大额现金提供资信条件。为掩人耳目，同时也在借记卡账号上存入一定量的资金。在窗口营业员办理好储蓄手续，准备让案犯签字确认时，案犯故意拖延时间拨通同案犯的电话，让同案犯在另一处的ＰＯＳ机上取走贷记卡上的现金。

　　确认对方作案成功后，案犯再佯装汇款存错了账号，要求取消刚才的业务。将贷记卡账号上的现金转存到借记卡账号上，在确认冲正完成后，案犯又从其他银行取走了借记卡上的现金。就这样，案犯从工作人员眼皮底下成功地盗取了现金。

　　案犯是怎样逃避银行重重监管系统而得手的呢？一名银行内部的工作人员告诉记者，一些银行的贷记卡在ＰＯＳ机上消费以后需要通过银联的系统才能反馈到银行方。这中间有一个时间的延迟，通常情况这个延迟在２５秒以内。而案犯就是利用这个延迟，在取走贷记卡上现金后，要求工作人员将卡上的钱退回或者转到借记卡上取走。这名工作人员告诉记者，银行方面正在修复漏洞，并且暂停了柜台上的冲正业务。

　　警方特别提醒银行柜台工作人员，在办理贷记卡、借记卡之间的冲正业务时，一定得格外留意，在遇到可疑情况时应立即向公安机关报案。（陈文波 董明耀 王肖刚）