●　对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。

　　●　对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。

　　记者昨日从央行获悉，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部和国家工商总局日前联合发出了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。

　　通知要求，无正当理由不允许个人代理多人办卡。已在银行大量开户或办卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包。除法律法规另有规定的外，禁止单位代办信用卡。

　　通知要求，对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。

　　通知要求，未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。

　　通知还要求，加强ATM巡检、监控。收单机构要对ATM建立定期巡检制度，及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段ATM的巡查和监控力度，完善技术措施，创造条件实现ATM的实时监控。（赵琳琳）

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　　在净息差不断收窄的情况下，信用卡业务成为银行大力拓展的新盈利点。上市银行发布的2008年年报显示，去年多家银行信用卡发卡规模显著上升，增速普遍高达6成以上。然而信用卡风险隐患也日益显现，不良率有所增长。加速客户结构调整成为一些银行信用卡业务今年努力的目标。