中国宁波网讯 一个六人诈骗团伙，利用银行冲正业务时间差，骗取银行巨款，总案值近９０万元。３月３０日，镇海区人民检察院对吴某、小马、阿龙、李某、祝某、羊某等六名被告人以涉嫌诈骗罪提起公诉。

　　从２００９年２月开始，被告人阿龙先在网上各种ＱＱ群中散发“超额套现新业务”、“中国银行空卡刷卡”等信息，寻找持中银信用卡的客户或通过被告人介绍过来的熟客。祝某、羊某就是其中两个客户。去年３月１５日，阿龙和羊某拿着８万元现金到中国银行宁波某支行办理无折存款（仅提供账号方式存款），银行工作人员当时善意提醒对方，办理这样存款，取现是要手续费的，很不合算。但羊某和阿龙以给父亲香港旅游刷卡购物为由，坚持要存。工作人员这才将现金存入他们提供的账户，并要求他们签字确认。

　　就在要签字时，阿龙马上电话联系吴某，由吴某在异地持着羊某刚存进８万元的中银信用卡，以虚构消费的方式在杭州木材交易市场一个ＰＯＳ机上刷卡７９９８０元。随后羊某假装接到电话，谎称父亲旅游没有随身携带该银行卡，因此不需要存钱了，要求银行退钱做冲正业务（又叫交易删除）。由于ＰＯＳ机刷卡交易信息通过银联系统反馈到银行有一两分钟时间差，银行工作人员没发现异常，于是就为他们办理了冲正业务，将８万元现金退还给了羊某。

　　拿到银行退还的钱后，羊某和阿龙立即离开银行，在某写字楼的一间办公室里与吴某和小马（他们负责提供ＰＯＳ机供刷卡）会合，羊某在收到吴某３．９万元后，慌忙逃往上海，剩下的部分由吴某和阿龙等人瓜分。

　　同年３月１７日，祝某与吴某、小马、阿龙采用相同方法，骗取了银行人民币９９８８８．８元。

　　据吴某、阿龙等人交代，他们刚开始在江苏无锡做信用卡过账业务，就是客人的信用卡账款快到期了，先帮客人垫上钱，再到自己地方刷一下，这样客人信用卡里所欠的费用又有一个月的免息还款期，他们从中收取３％的手续费（其中１．５％要交给银行）。随着业务的深入，２００９年２月，吴某开始他所谓的“超额套现新业务”，并诈骗套现好几笔，但之后由于当地银行采取了措施，拒绝办理冲正业务，所以他们转战宁波，发现宁波并没有无锡银行管理得那么严格，并屡试不爽，一共在宁波各地的银行诈骗套现１０笔，合计金额近９０万元。去年３月１８日，吴某、李某故伎重演来到银行行骗时，因工作人员上午刚接到类似警示通知而报警，李某当场被抓获，阿龙、小马、李某等另外五人也相继落网。

　　目前，针对犯罪分子利用银行系统漏洞，银行已经采取措施停止办理存款冲正业务。

　　宁波日报记者 杨绪忠 通讯员 李志军 王 帅