2012年10月,赵某不顾家人的反对,和钱某领证结婚。
婚后,两人为了还上之前从储户那里吸收的资金,打算靠投资创业赚钱。
但本钱哪里来?赵某思来想去,也只有继续伪造理财产品这一条路了。
于是,这份“内售”的理财产品,在赵某手上继续出售。
从2013年8月份开始到2014年7月6日,赵某钱某两夫妻在宁波某银行工作期间,共向毕某、王某等26名银行客户非法吸收资金共计1800多万元。
这些被害人几乎都是数次从赵某那里购买理财产品,金额少的有10万元,多的有260万元。
比如,2013年8月至2014年4月期间,被害人毕某分两次投入50万元购买了赵某推荐的理财产品。
2014年6月至2014年7月期间,被害人王某分数次购入赵某的假理财产品168万元。
……
在检察院的起诉书上,光赵某钱某非法吸收资金的详细清单,就列了2页A4纸之多。
做投资、开公司都没赚
辞职后她用假印章继续行骗
用这些钱,两夫妻投资了期货,购买了某公司的股份,另外钱某还先后开了蔬菜公司、房子租赁公司、网络公司、调剂行。
然而,虽然看起来投资产业众多,但经营情况却不尽人意。
说到底,做生意哪有那么容易?
“钱某开了那么多家公司,但他根本不会管理,请很多员工,每个人工资四五千元。”法官告诉记者。
为了不让事情败露,夫妻俩尽量按时支付客户的利息。然而这个拆东墙补西墙的恶性循环,让他们越陷越深。
去年6月30日,怕事情暴露,赵某从银行辞职。
但辞职后,捅了一个大篓子的她根本无法填补之前的“天坑”,赵某居然继续选择骗钱。
她从网上买来了假印章,用银行职员的身份继续非法吸资65万元。
最终是银行发现端倪报警
并出面垫付了所有款项
在赵某的客户圈里,赵某推荐的这份高回报理财产品一度成为了大家理财的首选。
说到理财,大家都会推荐去找赵某。被害人之一的毕某就是由妹妹介绍来的。
正规的协议书、有银行的印章,况且拿着这份认购书的人就坐在银行柜台内,所以毕某对这份理财产品的真实性丝毫没有怀疑。
直到去年7月,本来8日是他的产品到期收利息的日子,但一直等到9日,利息还是没有如期进账。
毕某就带着认购书来到银行想问问情况。这时赵某已辞职,接待毕某的其他员工在电脑系统里进行查询后发现根本就没有这样的理财产品,更加没有毕某购买的记录。
毕某打通了赵某的电话。电话里,赵某解释说,因为是内部发售的,所以系统里查不到,“我会给你搞定的”。
听了赵某的这番话,毕某想想也对,就没有再和银行方面咨询,而是带着认购书安心回家了。
然而,虽然毕某没有起疑心,但银行方面却终于发现了倪端。行长很快约见了赵某,而赵某倒也没有再藏着掖着,而是将实际情况一五一十的告知了行长。
涉及面广,数额巨大,面对这位曾经的老同事,行长只能选择报警。
案发后,银行方面也出面垫付了所有被害客户的款项,被害人则将他们享有的向两被告人的追偿权转移给银行。
去年7月24日,已逃往三门的赵某钱某两夫妻被民警抓获,此时,赵某已怀有身孕。