从网上买来南昌建行授权的两台POS机，在宁波租个办公房开始做“生意”，为别人的信用卡套现。3个多月，这两台POS机上发生“消费”额6000多万元。记者调查发现，由于一些金融机构审查把关不严，不法分子频频利用POS机异地使用非法套现。

　　银行暗访发现端倪

　　今年3月，一条手机短信引起我市一家银行信用卡中心的关注。这条短信说：“信用卡解冻、本地机代还款、取现、代办白领通、放贷，有实体店面，保证用卡安全，天一广场附近，财务热线：15×145639××。”此后，中心工作人员展开暗访。

　　3月18日，暗访人员按照约定时间，来到海曙区新华书店写字楼704室，发现里面的POS机能够套现，并取得了POS机签单等相关证据，在确认这里从事违规套现后，立即报案。当天下午5点多，警方搜查了这间办公室，发现这里没有工商执照，只有一张写字台、一台笔记本电脑、两台POS终端机、50多张各类信用卡和一箱几十本未使用过的POS单。嫌疑人范某被警方带走。

　　POS机“消费”6000多万

　　范某，30岁，鄞州人，无正当工作。据他交代，去年12月，他在网上向李某先后购买了两台POS机，每台价格1万多元。然后以每月1200元的价格租来这间办公室，开始做起套现生意。为招揽生意，他在我市多个网络论坛上，以跟帖的形式，发布套现信息。同时，他还找了两个帮手拉客户。有段时间，小小的办公室每天人员进出络绎不绝。

　　范某帮人套现，收取套现额1%至1.5%作为手续费。到案发，这两台POS机共有“消费”记录4000多笔，发生“消费”额6600多万元。目前，已经核实16人用宁波银行的信用卡“消费”24笔，套现额达126万余元。警方也已赶赴南昌继续调查。

　　去年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。昨天，海曙区检察院以涉嫌非法经营罪，对范某批准逮捕。