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　　通信和银行监管有漏洞

　　专家指出，目前犯罪分子所使用的ＶＯＩＰ网络电话，通常是在国际间的通话走国际互联网线路，而后从香港等地走电话数字程控交换网层层转接进入大陆，最后呼入受害人家中。这里有一个重要的环节是：诈骗团伙必须找到一个在大陆境内经营语音服务的公司，通过该公司与电信运营商提供的协议平台，进入“落地”服务器的软交换部分，设置来电“全透”，达到任意显号的效果。

　　按照我国现行的法律法规，这种“全透”线路是实行严格控制的，但由于当前电信、移动、联通等国内运营商之间竞争激烈，各家打法律法规“擦边球”现象较为突出，部分运营商为此将宽带流量外包给社会客户，并将监控“全透”功能故意关闭。有关部门对此应加强监管，最大限度地遏制现代电信技术为犯罪分子所利用。

　　此外，诈骗集团持有大批的银行卡，一旦诈骗得手，可以在短时间内将打入卡内的巨款迅速分散转到几十张甚至几百张银行卡。有案例表明，曾有犯罪团伙在几分钟以内就把两三百万元的赃款分散到了上百张的银行卡上。尽管中国人民银行联合银监会、公安部、国家工商总局于２００９年下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，明确规定了银行卡资金转账限额，但诈骗集团中的转账人员使用Ｕ盾、数字证书、电子口令卡等认证措施进行转账，成功实现大额资金的迅速流转。

　　警方还发现，犯罪分子手中的银行卡大多是花钱从偏远贫穷地区复印身份证后，到银行成批办理的。按照规定，办理银行卡必须本人到场，而且要当面核对身份。但目前一些银行为了争夺市场，忽视了照章办事，为犯罪分子作案提供了机会。

 宁波晚报记者 戴伟龙　通讯员　汪志　许君炯 /文  徐佳伟 / 制图