信用卡套现形式花样翻新 案件频发亟须引起关注

　　丁安绘

　　随着信用卡逐渐步入百姓生活，部分持卡人在无真实交易背景的情况下，凭借与商户的关系，利用POS机刷卡套现，从而给银行和持卡人带来法律和道德风险，这亟须引起相关各方关注。

　　信用卡套现案件频发

　　笔者从宁波部分法院了解到，近几年来，利用信用卡套现，从事诈骗犯罪活动的案件屡有发生。50岁的奉化人金某开了一家小超市，为了进货方便，他向两家银行申领了两张额度分别为2万元和3万元的信用卡。但从2012年开始，由于染上了赌博的毛病，资金链面临断裂，于是他就想通过熟悉的“朋友”利用POS机套取现金。“两张卡有时间差，一张套出来补给另一张，但基本上只能还最低还款额。”在几个月的时间内，金某两张卡共透支本金4万余元。近日，金某被奉化法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金3万元。

　　而一些帮助别人套现的小商户，也成为信用卡诈骗的受害者。不久前，宁海法院就审理了一起类似案件：宁海人蒋某专做代还信用卡欠款及POS机套现业务的“生意”。去年6月，王某、陈某等4人找到蒋某，约定由蒋某帮忙代还信用卡欠款6万元，承诺支付700元“好处费”。结果，待蒋某将钱打进卡里欲从中套现获利时，王某等人却借故将卡骗回并趁机逃离。近日，宁海法院经审理，分别判处王某等4人一年至9个月不等的有期徒刑。