转账支票是现代社会大额交易的主要付款方式。但不法分子利用支票交易的漏洞打时间差，将体现着企业间往来相互信任的支票变成了诈骗钱财的工具，极大地扰乱了市场秩序。近期，余姚市公安局经侦大队接陆续接到多名受害商家报案。民警因此提醒商家，在拿到支票后，最好向银行确认一下，看看对方帐上是否有足够的金额来支付货款。并及时向工商注册机构了解，查看开设账户的企业是否确实存在。同时要加强自我防范意识，掌握相关金融业务知识，不要抱着“拿到支票就是钱”的想法去进行交易，以切实保护交易所获得的合法权益和资金安全。
以同城交易为名，专门骗本地企业
今年7月28日，陆某上门到余姚某金属制品有限公司谈采购业务。因为他讲余姚本地话，且自称为余姚某电器五金厂的法人代表，金属制品公司的工作人员也对陆某声称的工厂地址有大致的印象，便对陆某“货款现在正压在第三方，转帐支票要到8月10日才能承兑现金”的说法信以为真，于是同意了先发货后付款的交易方式，当场收下了他的转账支票。8月10日，金属制品公司到银行承兑现金，被告知为空头支票。陆某则再也联系不上。经查，陆某声称的工厂名称其实早已变更，他所声称的工厂地址其实是别的厂家。商家因此被骗价值9.3万元的钢材10余吨。
捞一票就跑，诈骗时间专门选在周末进行
今年8月26日，自称余姚某塑化有限公司法人代表的严某使用转帐支票支付方式向余姚某塑化商行采购塑料，转帐支票要到8月29日才能承兑现金。因为8月26日是周五，塑化商行工作人员在双方交易结束后向银行查支票情况时，时间已经来不及。8月29日周一银行上班后，销售商到银行承兑现金，被告知为空头支票。经查，该塑化有限公司法人代表严某因赌博已经资不抵债，逃逸在外。商家因此损失价值4.9万元的塑料5吨。
相关链接：
什么是票据诈骗？
汇票、本票、支票等都是一种通过出票人签发，然后再将钱款通过付款人或者银行支付给收款人的票据。用这种方式进行支付的前提是，必须有充足的资金作保证，也就是账上必须有足够的钱才行。
而票据诈骗，就是一种利用支票、本票、汇票等金融票据进行诈骗的行为。一般来说，票据诈骗包含以下5种行为方式：
1、以伪造、变造的金融票据冒充真票据，用来骗取他人财物的行为。
2、利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗的行为。
3、擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票，进行诈骗的行为。
4、签发空头支票或者给对方预留印鉴不符的支票，骗取财物的票据诈骗罪。这里所说的“空头支票”是指：出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。这起案件里，徐某所开的就是空头支票。
5、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。（江 山 邱佳鑫）
编辑： 徐挺纠错：171964650@qq.com
