银行开始核查存款账户身份信息 3类账户需尽快核实

　　近日，记者走访我市多家银行了解到，银行已开始进行存款账户身份信息核查工作，清理长期闲置的“睡眠账户”，以遏制洗钱、诈骗等不法行为。

　　据悉，本次重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。部分银行将对匿名，或以伪造身份证开户的账户予以“冻结”。

　　重点清查两类账户

　　人民银行宁波市中心支行相关人士说，早在2011年年底，央行就要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作，对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务，并于2013年12月底结束。主要核查两类账户的个人身份信息：一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。

　　“睡眠账户”或将被冻结

　　日前，光大银行发布公告称，将对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实，如果核实期结束后，未能及时到光大银行提交有效身份证件原件进行身份核实的客户，光大银行将暂停账户服务，如需继续开通服务，需要携带个人二代身份证前往支行重新申请开通业务。

　　另一家国有银行同样表示，虽然目前对办理业务没有影响，但如果没有及时更新或补充信息，日后在办理相关业务时可能会比较麻烦。

　　业内人士表示，近几年大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。

　　此外，腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系，核查有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动，把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外。

　　3类合法账户易被“误伤”

　　此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户，但是市民那些“不怎么用”的合法个人账户也可能因此被误删，如果是在2007年6月30日前办理的工资卡、定存账户和房贷卡，银行人士提醒，市民不妨带上本人开户身份证到银行跑一趟，以免因暂停服务造成麻烦。

　　值得一提的是，2007年6月30日之前就是用身份证开户的客户，若之后曾经用身份证在银行办理过业务，银行就已经对其进行过身份核查，不会受到此次核查的影响。但如果去银行办理业务时，从未出示过身份证办理业务的，还需要再去银行核实一遍。记者 王婧