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年轻经理骗倒银行退休高管 380万元存款被"乾坤大挪移"

http://www.cnnb.com.cn  中国宁波网   2013年11月29日 07:02   【 】 【打印
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中国宁波网讯 在银行干了三年的“新兵蛋子”蔡某,下了一盘很大的“棋”,结果让一位“老甲鱼”———在银行系统干了几十年的退休高管老陈陷入“棋局”,380万元巨额存款被“乾坤大挪移”。这盘“棋”究竟是如何下的呢?

帮人担保陷困局

28岁的蔡某是宁海人,三年前毕业于上海某著名财经大学,应聘至浙江某股份制银行宁波分行担任客户经理。

前年初,蔡某找到奉化一个经营娱乐场的朋友金某,希望他帮忙拉存款。金某称朋友方某有大量闲置资金,可以介绍过来,但有个条件:“我向方某借了190万元,你帮我在借款合同上签名作担保。”为拉到存款,蔡某答应了,期限为一年。

但方某并未如约将资金存入蔡某银行。更糟糕的是,到了前年底,金某因经营亏损还不出借款,方某要求蔡某履行担保还款责任,否则就找讨债公司去银行闹事。

四处求借资金无果,而方某又步步紧逼,蔡某、金某决定铤而走险。

明修栈道,暗度陈仓

60多岁的老陈退休前曾是市区某银行的高管,从业几十年,手头有380万元闲钱,和金某又相识。两人便将主意打到了老陈身上。

去年9月3日,双方在市区某咖啡馆见面。金某说蔡某的银行有高息揽存业务。作为“老江湖”,老陈有些怀疑。此时,金某两位朋友立即做托,说他们也存了很多钱,“这项业务很好赚,又保险。”

见老陈有所松动,蔡某趁热打铁,称可以签署“存款协议承诺书”,存款到位的第二天就把利息先行支付给他。老陈终于心动了。随后,蔡某拿来一份事先伪造的盖有银行公章的协议书,双方约定并签字:陈某先将380万元资金存入银行,期限一年,利息高达20%,但一年内不得提前支取,不得查询银行余额。

次日,蔡某约老陈来到银行,在帮老陈办理存折卡的同时,偷偷办了一张关联的借记卡。随后,老陈将380万元转账到存折,设置密码时被一旁的蔡某暗中看到。当日下午,他就将老陈存折内的存款,悉数转到借记卡内。

第二天,蔡某找到专门从事非法套现业务的单某,将380万元全部提出来。为瞒住老陈,当日他把78万元高息汇去,另190万元用于支付方某欠款,余款供金某支配。

没想到,原本信誓旦旦保证在一年内将这笔钱填平的金某,居然在老陈存期快到时忽然消失。蔡某顿时惶惶不可终日。果然,东窗事发后,老陈向警方报警。

近日,鄞州警方以信用卡诈骗罪,依法对蔡某执行逮捕。(记者沈孙晖 通讯员李川韶)

稿源: 宁波日报   编辑: 陈奉凤