中国宁波网1月7日讯(记者杨绪忠) “一年财富增值几十倍”、“投资者遍及上百个国家，平稳运作多年”……近期，朋友圈、微博及线下出现不少自称“金融互助投资”的理财平台。这样的投资平台靠谱吗？面对部分市民的疑惑，记者通过走访相关部门发现，这有可能一种新型的投资陷阱，市民要注意其中隐藏的巨大风险。

　　“互助金融社区”案件频发

　　根据有关方提供的案例，市民李女士经家人介绍加入了“**互助金融社区”的一个微信群。“最高投入6万元，但很多人是用多个身份证投入，最多的投入上百万元。”目前，她所在的微信群就有不少人参与“金融互助”。这个金融互助社区以虚拟货币“马夫罗币”为载体，投资者须将资金换为该虚拟货币才能投入；兑现收益时，还要向平台网站或介绍人换回现金。“实际上，此类案件频发。在此前破获的‘GBL交易平台’等类似虚拟货币案件中，已出现经营者突然消失、兑换交易程序无法进行、公司注册地址造假等现象，投资客损失惨重。”警方负责人说。

　　以去年下半年开始流行的MMM互联金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。简单来说，就是投入1000元在一个月内能获得300元的利息，加上新会员注册的30%的奖励，第一个月就能获得600元盈利。

　　记者以“MMM金融互助社区”为例在网上搜索，找到了不止一个以此为名的网站，每个网站内容大同小异，其显眼处均标注“月收入30%”、“ 开户即送50美金”等，差别处就在于每个网站的“推荐人”不同。对此，一位不愿透露身份的投资者判断说，这应该是不同的“上线”为了发展“下线”而设置的。

　　本质或为庞氏骗局

　　记者通过查阅相关资料发现，“MMM”模式起源自俄罗斯。去年4月，俄罗斯人谢尔盖•马夫罗季建立了“MMMChi-na”网站，借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播。其宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，而投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。

　　去年10月底，MMM系统发出内部通知：2015年12月1日至2016年2月15日系统内所有奖金将会被冻结，也就是说，在这两个半月的时间内用户投在平台里的资金将无法动用。这才使得大部分用户幡然醒悟，原来高收益的投资有可能面临血本无归的巨大风险！

　　一位业内人士认为，“互助金融社区”其实是采用借新还旧的金融模式，而整个投资过程没有任何实体投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。“这很有可能是庞氏骗局，拆东墙补西墙，投资者应该警惕其风险。”

　　多部委发布风险提示

　　针对此类骗局，近日，央行、银监会、工信部、工商总局联合发布了“风险预警提示”。其特点如下：

　　名目繁多。常见的有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

　　发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

　　迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

　　利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

　　隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

　　在风险提示中，银监会相关人士特别强调：“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”

编辑： 郭静