满满4大箱现金验钞机都快冒烟了！鄞州公安破获一垫资诈骗案-新闻中心-中国宁波网

整整4大箱现金，民警清点了很久

中国宁波网记者王晓峰通讯员郑蒙永郭思佳

最近一段时间，随着楼市逐步复苏，与它有关的各种案件也多了起来。

今年2月9日，鄞州公安发布过一则提醒——《涉案资金上千万，鄞州公安破获一起重特大房产交易诈骗案！》。因为这起案件是传统接触性诈骗案件中的“新型”犯罪手段，嫌疑人利用二手房交易中的漏洞，骗取交易过程中的“房屋尾款”“过桥贷款”“垫资款”。（相关报道：涉案资金上千万鄞州公安破获一起重特大房产交易诈骗案）

警方找到其中一个装满现金的行李箱。本文图片由鄞州公安提供

今天上午，鄞州公安再次发布提醒，同样与房子有关，是一起垫资诈骗案。警方用三天时间抓获嫌疑人并收缴了4个装满现金的行李箱，8台验钞机连轴工作近5个小时，还因过热故障点坏了3台……

嫌疑人丁某的微信小号

近年来“过桥资金”“转贷降息”“垫资转贷”等类似的名词，进入大家的视线。

2月18日下午，鄞州首南派出所接到一市民报警，称自己是做“垫资转贷”生意的，前些天借钱给“熟人”用于银行房屋抵押贷款，但对方拿钱后就失联了，涉及金额高达385万元。

经过进一步了解，警方获悉嫌疑人丁某找报警人李某借钱。双方约定还清银行贷款后再办理新的抵押贷款，三天内丁某再将欠款及好处费还给李某。“其实就是银行贷款利率以前高现在低，有些人就会想办法把之前的贷款还掉，然后以现在的利率重新贷，这样利息会少很多。”民警说，现实中要这么操作，就需要一大笔钱先把银行的贷款还上。有些人经济实力不够雄厚，就会向“垫资转贷”的人借力。

接到报警后，民警查看公共视频，开展调查

2月14日下午，两人按照约定，签订了合同，并按照约定好的手续流程，一同前往银行办理还款手续。放款后，银行将根据合同内容，直接将款项转账至报警人李某的银行卡账户内。就在两人准备动身前往银行时，丁某称“银行客户经理”给他发微信了，大致内容是：“我明天不在行里，合同寄过来就行了，人不用跑一趟了。”

因为是熟人关系，报警人李某也没多想，两人一同寄出合同后便回家了。李某不知道的是，所谓的“银行客户经理”其实就是丁某的小号，专门用来忽悠他的。之后，为了将贷款骗到手，丁某又伪造了一份购销合同，合同内提供了他人的银行卡账号。

银行审核完相关信息，将款项打至丁某所提供的银行账号内。就这样，丁某成功完成了一次诈骗。

民警找到其中2个装满现金的行李箱

民警带着嫌疑人指认现场，找到其中一个行李箱

就在此时，又有人上门报警了，同样是被骗的，作案者也是丁某。“报警人是丁某的老朋友，而且一起做过生意。她说丁某问她借了320万元用于周转，因为丁某称自己的银行贷款到期了，实在没办法了。”民警何豪说，新的报警人也被坑惨了，为了帮丁某渡过难关，她找了好几个朋友，才将320万元凑了出来，并借给了他。

至此，案件脉络已经清晰了，显然丁某存在问题，不可能是普通的民事纠纷。

嫌疑人落网

为防止丁某将钱款挥霍殆尽，鄞州公安分局刑侦大队介入并成立专案组，会同派出所开展侦查工作。民警争分夺秒，一边固定相关证据，一边紧急出动抓人，并于2月20日晚在嵊州将其抓获。

涉案钱款，4大箱现金

丁某对自己的犯罪事实供认不讳。他告诉民警，自己被各种各样的贷款压得喘不过气了，于是出此下策。将骗到的资金中的170万元用于偿还债务后，丁某又将剩下的资金取现。出于“狡兔三窟”的考虑，他将500多万元分装在四个带有密码锁的行李箱内。三个交给朋友代为保管，一个自己随身携带至嵊州，更换了手机号暂避风头，还带了护照想出逃。