中国宁波网讯 借记卡是信用卡中的一种，也是市民使用最多的一种卡。“卡”时代的到来，使得市民手中闲置的借记卡越来越多，而销卡又太过于麻烦，时间一长，卡就成了“废卡”。
而这些“废卡”在有心人眼里却成了“香饽饽”，他们愿意出高价收购这些“废卡”。对此，警方提醒市民，“废卡”换钱需警惕，这些卡极有可能被用于洗钱等非法活动。市民如果贪小，可能会“躺着也中箭”。
案例回顾：福建安溪人潘某原本是市区某企业的中层管理人员。前年年底他辞职离开了企业，但没多久他就回来特意邀请原来的老部下吃了顿饭，并请他们帮个忙，借用他们的身份证办些借记卡。
一听原来的领导是要借自己的身份证办卡，在场的十多名外来务工者就有些担忧了，没有立即答应。潘某一看他们不肯借，立即换了个方法，告诉他们办理借记卡对他们的利益是没有损害的。
怕他们不信，潘某亲自带着他们一起去了银行，当场询问了银行的工作人员。在确认借记卡只是单纯用于储蓄后，碍于情面，他们都办理了借记卡，并给了潘某。几个月后，警察突然找上了门来，请他们配合调查。原来，有市民报案称，遭遇电信诈骗，而汇款账户就是这几个。这下他们全明白了，原来原领导拿了他们的借记卡在从事非法活动。
案情分析：民警说，此类案件，收购借记卡的“商家”大多在网上发布消息，只留下QQ、邮箱等联系方式，有的声称可以通过支付宝交易。
这类“废弃”的借记卡被回收后，大多用于进行不正当交易。民警说，第一种可能：网店刷信誉的工具。网店货物质量评估靠的是网店信誉度，也就是顾客对卖家的评价。很多新网店为了迅速提升信誉度，就请人刷信用。而刷信用若使用同一张卡，很容易被网络监管识破视为作弊。
第二种可能：洗钱、诈骗及转账等非法活动的“隐身衣”。洗钱者会将来路不明的钱存入买来的借记卡，然后再将钱提出，便可以完成洗钱过程，其身份同时得以隐藏。
而一些不法分子在进行敲诈时，为了避免监管和公安机关通过银行卡追踪到本人，就利用别人的借记卡进行资金的接受和转移，从而使相关人员无法通过银行卡找到敲诈的真正幕后黑手。
另外，回收的借记卡还可能被用于生意场上的一些“非常送礼”、“非常汇款”等灰色来往和收入。
警方提醒：由于借记卡只有储蓄功能，不存在透支功能，因此许多人对这些“废卡”的处理并不在意。对于这种“回收”，警方提醒广大市民，切勿贪图眼前小利而惹上大麻烦。一旦你卖出的借记卡涉及非法活动，可能会因此引火烧身。
根据《刑法修正案(五)》规定，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
警方提醒市民，信用卡里记录了大量的个人资料，如果被不法分子拿去就会利用里面的信息复制出另一张信用卡。因此，对于废弃信用卡，市民最好及时去银行进行销户，并且剪断卡片，尤其是磁条。不要随意丢弃，更不要出售给他人，丢失的信用卡也要尽快挂失。
宁波日报记者王晓峰 通讯员刘建华 范斌华 李 灿
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