银行里的个人理财室。
讲述人：王承 ４０岁 交通银行江东支行金融理财师
我的故事
钱袋子鼓起来后
注重理财的市民越来越多了
对理财外行的普通市民来说，合理规划自己的资产，是一件难度较大的事情，个人理财师的出现，填补了这个空白。
２００６年之前，宁波没有专门的个人理财师，有的也只是银行员工充当临时的理财顾问，帮助客户介绍一下产品。２００６年以后，宁波才出现真正的个人理财师。理财师的功能不仅仅局限于帮助市民挑选合适的理财产品，而是着眼于对客户的个人财产做综合的合理规划。
个人理财师是一个新兴的行业，刚开始，市民对我们这个行业不了解，把我们与保险行业等同，以为靠卖理财产品获取提成，语气中常常透露出不屑。记得当时，客户一见到我们，就抛过来一句话：“给你１００万，你帮我赚多少钱？”还有一些５０多岁的宁波“富人”，靠实业白手起家，他们中的有些人，瞧不起个人理财师，认为理财师有什么用，赚钱靠的是个人实力和勤劳。另外，宁波人一般比较低调，有财不外露的观念，很多客户顾虑该不该把家里的资产情况全都告诉我们，交谈的时候会遮遮掩掩，不把重要的资产信息告诉我们，使得我们无法做出真正适合他们的理财规划。
现在，上述这些情况很少出现了，职业精神和业绩让我们赢得了客户的信任，拉近了我们和客户的距离。客户也认识到了我们是在确确实实替他们着想，不再对我们冷冰冰的了，把我们当成了贴心的理财顾问，时不时会来打听一下理财方面的信息。同时，客户也了解到，我们这个行业没有佣金制，保证了这支队伍的纯洁性。
现在越来越多的客户主动提出让我们替他们做个人理财规划，目前他们已实现了很多理财目标，我们也成了朋友。
我的希望
每个人的财富都能得到合理规划
个人理财师这个行业，关系民生大计，关系着百姓的钱包。我希望，普通民众，学会求助理财师、信任理财师；合格的理财师，要开拓自己的理财思路，提高自己的职业水平，用自己丰富的知识和良好的服务，来帮助更多的客户。
我希望市民在个人理财的观念上有个提升，不能只看短期收益，应该有一个长期的稳健的风格。理财也不能光依赖于理财师，市民可多渠道涉及一些银行以外的东西，比如收藏、黄金等，为自己积累一些理财知识。
最后，我也希望全社会能重视个人理财师这个职业，如果每个人财富都得到合理的规划，那么整个社会也将更加和谐。
宁波晚报记者 周科娜／整理 张柯／摄
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