赃款成知名企业的客户货款

　　东钱湖公安分局侦查大队马上对那个新账号进行调查。通过对账号对应企业的资信、注册、银行开户等情报的分析，侦查员惊讶地发现，该企业竟然是福建省福安市的一家知名企业。而且马克汇出的那笔货款，经美国中转银行后，目前已经到福安，正待这家企业确认。４月１７日一早，经连夜奔波后，侦查员赶到福安，对货款的汇入银行和涉案企业展开调查。这家企业的负责人对警方称，这笔货款是尼日利亚客户凯思克经意大利汇来的尾款。

　　警方核实了双方的买卖合同和来往邮件，证实凯思克确实从该企业购买了一批货物，而这笔汇款是凯思克收到货物后汇出的尾款。

　　可这笔汇款明明是意大利的马克汇出的，怎么摇身一变成了尼日利亚客户凯思克的货款呢？

　　凯思克通过网络视频配合警方调查，他解释说，为了使尼日利亚货币兑换美元的汇率稍微高一些，他特地通过当地的民间外币兑换机构，联系上了意大利外币兑换机构。然后双方约定，先由意大利外币兑换机构代用美元，代凯思克向中国福安企业支付货款。等货款到账确认后，再由凯思克用尼日利亚货币，通过当地民间外币兑换机构向意大利的兑换机构偿还。而证据表明，在意大利和尼日利亚当地的外币兑换机构是一个实施网上诈骗的国际犯罪团伙。

　　用赃款代付货款完成“套现”

　　这个诈骗团伙，通过网络收集到董先生的“个人邮箱”地址后，曾发来订货邮件，并提供了其所要订购产品详细信息的网站链接。

　　董先生打开了这个网站，按对方要求用邮箱地址和密码进行了注册。而这其实是个钓鱼网站，董先生的个人邮箱密码在注册后随即被远程窃取。

　　诈骗团伙登录董先生的邮箱，掌握其与马克之间的贸易情报后，接着便仿照董先生和马克的邮箱名称注册了“李鬼”个人邮箱。诈骗团伙在接到凯思克的汇兑订单后，便找到了对马克汇款“套现”的机会。他们冒充董先生发邮件给马克说，自己企业账号出了问题，福安的这家企业是自己的供应商，要求马克直接汇款到该企业。为了取得马克的信任，犯罪嫌疑人还伪造了《银行账户变更声明》和《外销合同》。

　　而此时，诈骗团伙已和尼日利亚的凯思克达成了汇兑兼代付款协议。等货款经福安企业确认后，凯思克便会将货款付给犯罪团伙。也就是说，犯罪团伙用马克的钱，代凯思克支付了货款，然后从凯思克那里获得偿还。幸亏东钱湖警方及时赶到福安，截获了这笔汇款。目前，这笔汇款已经全额退回马克的账户。宁波晚报记者 殷欣欣 通讯员 冯涛

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