以为货权在握 不料被偷梁换柱

　　今年２月，温州瑞安人陈某找到宁波一家进出口贸易有限公司（以下简称Ａ公司），称自己和香港某有限公司（以下简称B公司）签订了进口电解铜合同，想委托Ａ公司代开信用证。

　　陈某称，她一共要进口２５００吨电解铜，其中第一批５００吨，开证金额４２５万美元。

　　按照惯例，Ａ公司向陈某提出担保要求。陈某提供用来担保的是浙江金华一家房产公司的房产。不过，最终因为该房产无法取得国家相关证件，而未能成功。

　　在无担保的状况下，Ａ公司仍于今年２月２９日为陈某开具了信用证。致使Ａ公司冒着风险开出信用证的主要原因，是对“货权在手”的过于自信。

　　今年３月７日，B公司通过所在地银行向为Ａ公司开具信用证的银行提供了相关单据。所有信息显示，５００吨电解铜已经抵达上海保税区码头仓库。

　　就在Ａ公司向陈某发函要求其继续提供担保或直接拿钱“赎单”时，陈某却“人间蒸发”了。Ａ公司立即到上海海关查货，却被告知尽管单据上的货确实存在，但货物的所有权人并不是Ａ公司。

　　经过进一步调查发现，所谓的B公司，实际负责人正是陈某。

　　陈某诈骗流程

　　第一步

　　找第三方公司订货

　　第二步

　　委托A公司向银行申请信用证

　　对于从事外贸生意的人来说，这一切看起来都是那么“顺理成章”——

　　陈某以和国外供货商签订进口合同为由，委托宁波一家进出口贸易公司开具信用证；随后，她拿着信用证找到银行办理“押汇”，将应收款提前转化为现金。

　　可偏偏就是这关键环节的“顺理成章”，让宁波的这家进出口贸易公司被“顺”走了４６０万美元，约合２６００万元人民币。

　　４月２５日，宁波警方成功破获这起信用证诈骗案。这也是今年我市侦破的第一起信用证诈骗案，涉案金额巨大。

　　此案背后，民间借贷市场中，扮演“民间银行”角色的信用证融资业务所隐藏的风险，尤其值得引起众多外贸企业的关注。

　　东南商报记 者 石承承 张贻富　通讯员 刘建华

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