银行卡还在王先生身上，却在千里之外被盗刷，很明显，王先生的卡被克隆了，同时密码也被窃取了。如果能查出在长沙刷卡人的身份，就能弄清这些钱究竟是如何被刷走的。根据银行提供的刷卡记录，江东分局经侦大队很快派出一路侦查员，前往长沙调查金店的刷卡情况，而就在这个时候，又有一位张先生来报案，称他的银行卡有85万多块钱也不见了，失窃的过程和王先生十分类似。据张先生介绍，最近他收到了一条短信，上面说自己一直随身携带的一张银行卡在外地进行了查询余额操作。因为以前也收到过类似的短信，张先生同样以为这是电信诈骗的诱饵，所以并没有太在意，但他还是给银行打电话查了余额。
张先生：电话银行查询了一下，是没动，余额没动，那我后来想想，可能就是诈骗。
然而随后又收到的短信，让他大吃一惊。
张先生：大约过了二十几分钟，一个信息又来了，说你的尾号信用卡消费了八十五万一千多，这时候我吓了一大跳。
卡里的近90万块钱，是张先生一天前刚刚存进去的。银行卡还好好的放在身上，里面的钱怎么就突然被别人在外地刷掉了呢？张先生立刻拨通了银行的客服电话。
张先生：吓一大跳，马上去客厅，马上拿起电话，查询了一下，查询一下余额完全不对了，这个时候我大脑完全嘣的一下崩溃了。
银行随后提供的交易记录显示，张先生银行卡里近90万元几乎被全部刷掉。警方在进一步的调查中发现，除了王先生和张先生，在不到半年的时间里宁波市还有十多名持卡人银行卡被盗刷，涉案金额超过400万元。
宁波市公安局江东分局经侦大队 侦查员 冯永明：人民银行给我们提供了很多线索，就是说在宁波已经发现了有十多起这种信用卡在外地被盗刷的。
接二连三发生的银行卡盗刷案件，让宁波警方感到案情重大。就在警方在宁波市加大排查力度的同时，另一路到湖南长沙金店调查的侦查员已经调取了监控录像。根据刷卡的时间可以确定，就是画面上的这名男子刷走了王先生的18万多元。不过王先生告诉警方，他根本不认识这名男子。
那么这个在湖南金店盗刷银行卡的人究竟是谁？又怎么能第一时间掌握王先生的银行卡账户信息呢？而王先生的银行卡和密码又是怎么到这个人手里的？一连串的问号逐一展现在警方面前，寻找到背后隐藏的线索就成了破案最关键的突破口。
经过几个案件的串并后，警方发现了一些规律。这些被盗刷的银行卡，都是在卡不离身的情况下，被异地刷卡，而刷卡时间都是大笔金额刚入账不到十二小时就被盗刷，刷卡地点几乎都是湖南、重庆的金店。这样的作案规律说明，这是一个有组织、有计划的犯罪团伙。为了寻找案件新的突破口，警方将这十多名受害人的近期消费情况进行了比较分析。
宁波市公安局江东分局经侦大队大队长 张杰：这一段数据拉出来以后，后来我们数据碰撞以后，确实发现了问题。之前有过这样被盗取卡的这些持卡人都在我们宁波同一个饭店，同一个酒店里面进行过消费。这绝对不是巧合的，因为十几个卡都在同一个酒店消费，从这个酒店入手。
通过比对消费记录，这十多名受害者银行卡被盗刷前一段时间，都曾经使用银行卡在宁波同一家酒店消费过。巧合的是，受害者刷卡时都是同样的三名服务员在场。
宁波市公安局江东分局经侦大队大队长 张杰：都是这三个服务员服务的，也就是说他消费买单的时候，都是这三个服务员去拿客人的卡到总台去刷卡的。
据警方介绍，客人结账时，这三名服务员负责拿卡到总台刷卡，然后再让客人输入密码。那么，这十多张银行卡被盗刷，会不会和这三名服务员有关呢？因此，要揭开谜底，必须找到这三名服务员。然而警方发现，这三名服务员已经离开宁波到了广东，于是立即前往广东对他们展开秘密侦查。通过侦查警方确定，这三人有重大作案嫌疑。随后警方通过这三人在酒店入职时的登记信息，确定了这三人的身份。
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