委托他人代办承兑汇票贴现 余姚一男子2200万被"坑"

就这样，徐某在银行申请贴现时，文某也在房间不断刷新着网银界面。看到２２００多万元打入林某公司账户后，他马上将钱全部转到林某指定的另一个公司账户中。

案发后，老俞追讨无门，只得报警。据悉，文某转账后，林某又马上将这笔巨款通过网上银行转账、ＰＯＳ机刷卡套现等方式转移至多个账户，用于个人消费、归还银行贷款及个人债务等，大部分资金至今仍未追回。

近日，宁海县人民检察院对涉嫌诈骗的林某、徐某、文某批准逮捕。

委托办理承兑汇票贴现有风险

据悉，近年来，由于银根收紧，社会上出现许多所谓的票据中介公司，非法从事没有真实贸易的融资性票据流转业务。

他们知道有些票据持有人无申请贴现的资格，又急需现金，就让对方将票据背书转让给自己，然后将票据安到一个“有名无实”的空壳企业上，伪造贸易合同，开具虚假发票，制造出相互贸易的假象，以迎合银行合规审查。在从银行获得贴现款后，他们再转给原持票人，以赚取手续费。更有甚者，就像林某一样，直接侵吞客户的贴现款后逃之夭夭。

据了解，前年６月，江苏宜兴曾发生过上亿元的银行承兑汇票诈骗案，犯罪手法也与本案相似。为此，法律专家提醒企业勿钻金融空子。委托他人办理银行承兑汇票贴现，有很大风险；金融机构也要加强对企业银行承兑汇票贴现的资质审核。（记者沈孙晖 通讯员孙小琴 葛一瑾）