2016-10-11 07:54
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QDII基金或成资产配置新宠
人民币短期大幅贬值,必然对资本市场产生一定影响。若未来一段时间内人民币维持贬值趋势,将对哪些行业产生正负面影响呢?
股市哪些板块受影响
从负债端来看,外债尤其是美元借款比较多的企业,在人民币贬值后,公司的财务费用将直接增加,对公司的业绩产生负面影响。据统计,金属制品、采掘服务、光学光电子三大板块美元借款占全部借款比例超过50%。此外,航运、白色家电、电子制造、半导体、航空运输等板块美元借款占比超过40%。
凡事有利有弊,那么在人民币贬值情况下,哪些行业将从中受益最大呢?
从收入角度看,海外业务收入占比较高的公司,如贸易和服务出口导向型企业,在人民币贬值后将受到正面影响。
在人民币贬值提速的背景下,海外收入占比高、外债占比低的相关个股值得关注,如中成股份、丹邦科技、北方国际、恒顺众昇、中工国际、嘉麟杰、蓝帆医疗、新华锦、跨境通、中坚科技等。
可适当配置美元资产
随着金融全球化以及资本市场的开放,海外资产配置正逐步成为一种新的财富管理时尚。
最直接的办法是换美元,但因有5万美元的额度限制,因此,对高净值人士来说,其实还有一种方式可以突破个人购汇限制,那就是购买QDII基金。
为啥买QDII基金就是变相买美元?业内人士解释,假设在一段时间内人民币兑美元是贬值的,如果你购买QDII基金时人民币兑美元为6.7,投资67000元人民币,基金公司按照6.7的汇率给你换成10000美元去美国投资。过了一段时间,当你卖掉基金时,人民币贬值到了6.8,即使基金公司投资不亏不赚还是10000美元,换成人民币还给你,你会收到68000元人民币。所以,购买QDII基金不仅有可能带来产品收益,还有机会带来汇率收益。
据了解,目前市场上有100多只QDII基金,起购金额100元至5000元不等。其中,投资于美国市场的QDII基金主要有四大类:股市、债市、房地产、大宗商品。相对而言,股票类QDII基金风险是最高的,当然收益也是最高的,其次是大宗商品类、房地产类,风险最低的是债券类。买QDII基金与买别的基金是一样的,净值上升后赎回就赚了。值得注意的是,由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。申购一般于2个工作日后确认份额,赎回一般在7~10个工作日后到账。因此,对于着急用钱的投资者要提前赎回。
业内人士表示,随着人民币贬值预期增强,为了确保钱袋子不缩水,唯有尽快进行资产的多元化统筹和配置,才是规避风险的最佳解决方案。但配置海外资产的核心也要遵循在分散风险的基础上寻找“最优性价比”的投资组合,通过配置不同风险的产品,以实现风险和收益的平衡。
东南商报记者张波
编辑: 孙研
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