江北警方破获一起特大网络投资交易平台诈骗案

漫画 沈欣

“您好，这里是××投资公司，请问您有兴趣炒股吗？我们可以为您提供可靠的内幕消息……”很多人在接到这类电话时会不予理会，但也有些人会多问一句：“什么消息？”

当您在对方的“循循善诱”下，投了几万元、十几万元，甚至几十万元进入股市，却会发现，对方推荐的股票似乎并不给力，搞不好甚至血本无归。

今年４月下旬，江北警方成功破获一起涉案总金额达3000余万元的系列性网络投资交易平台诈骗案，抓获犯罪嫌疑人80多名，其中64名主要犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。他们为1000多名受害者推荐过股票，自己却从来不碰股票。不过，他们不碰股票并不是深知“股市有风险，入市须谨慎”，而是因为他们压根就不懂。

“专家”荐股却连连亏损

杨先生退休在家。他的生活可以说是时下很多“中国大妈”、“中国大爷”的缩影：没有太多的兴趣爱好，大把的空余时间贡献给了股市。

以杨先生为代表的炒股群体有着鲜明的特点：手头有闲钱；消息不灵通，最爱听也最爱信各种“内幕”。

那家“私募管理公司”也不知道从哪里弄来杨先生的电话，就派小姑娘出马了。电话里，小姑娘的声音听起来很年轻，可讲出来的话却很老道：“杨大哥，你是资深老股民，什么大风大浪都经历过，像咱们散户孤军奋战赚钱是比较困难的，找一家有实力的机构合作，跟在大资金后面风险最小化，利益最大化，像现在这种行情，肯定是早合作早赚钱……”

字字句句都说到了杨先生的心坎里。杨先生不知道的是，这番话，小姑娘每天要对着Ｎ个“潜在客户”说。“上不上钩”就看各自判断，反正杨先生是动心了。

不过，杨先生最终“上钩”是因为小姑娘没有急着让他掏钱，而是先免费给他推荐了两支股票。毫无悬念，这两支股票一路看涨。经过一段时期的观察，杨先生果断决定“入会”，因为只有“入会”成为会员，才有资格得到“专业操盘手”的推荐。

当然，“入会”是有条件的：“会员费”１３８００元，“保证金”２００００元。

付钱之后，杨先生很快得到一位“专业操盘手”的“吐血推荐”。令人大跌眼镜的是，大盘全线飘红，这支股票竟然逆势而下，让杨先生亏了不少钱。

自己可是掏了真金白银的会员，杨先生很火大，可小姑娘却说：“股市有风险，入市需谨慎，我们的老师也不是股神，但给你推荐的股票是经过专业分析的，我建议你继续补仓，要是你胆小，不继续持有，那今后几个涨停都跟你没关系。”

就这样三个月过去了。杨先生并没有像当初设想的那样赚得盆满钵满，反而还有所亏损。

“我们给你换个高级老师。”面对杨先生的指责，小姑娘希望杨先生能给点时间，让她来证明公司的实力。只是，“高级老师”也回天乏术。

杨先生是２０１４年８月入会的，２０１５年１月下旬开始，他就再也没接到过小姑娘打来的电话。“入会”前，可是三天两头一个问候电话。杨先生也尝试回拨过电话，可电话怎么也打不通，ＱＱ发过去的消息也是石沉大海。越想越不对劲，杨先生决定向派出所报案。截止到报案时，他的经济损失达５万元。

与以往不同的诈骗

利用所谓的内幕消息实施诈骗，一般犯罪嫌疑人的犯罪方式是通过“代炒股”来骗取受害人的本金。而在这起案件中，从表面上看，对方只是赚了点“手续费”。

在对部分受害人的走访中，对方也是表现出一脸的诧异：“骗子？不觉得啊。”作为这家“私募管理公司”的会员，这名受害人算了算，除了缴纳的各种“会费”、“手续费”和“咨询费”，还赚了不小一笔。

这究竟算不算诈骗？民警唯有抽丝剥茧，寻求真相。

当初杨先生入会时，对方曾通过电脑发来所谓的入会合同，上面登记有公司名字和在上海的办公地址。可民警赶到却发现“查无此事”，问了大楼的保安，也说楼里从来没有入驻过这样一家公司。民警又去工商部门查了查，同样也没有相关的登记信息。

更重要的是，民警在调查中发现，公司提供给会员用来汇款的都是个人账户，而且银行提供的数据显示，大额现金从不留过夜。

民警心里有了底：基本可以确定这是一起诈骗案。

再狡猾的狐狸也会留下蛛丝马迹。经过两个多月的缜密侦查，今年４月２０日，江北警方组织１００多名警力，在上海警方的配合下，成功将８０余名犯罪嫌疑人抓获，当场查获作案电脑１２台，涉案金额２００余万元，涉案银行卡３０余张，内有存款８００余万元。

抓捕当天，刚好碰到这家“私募管理公司”发工资，当场缴获的２００余万元现金中，有一半是员工的工资。

“操盘手”从不碰股票

据这家私募管理公司的负责人，安徽人郝某交代，她高中毕业就出来打工，原来在别家类似的“股票推荐机构”工作，在熟悉行骗套路后，就出来单干。

郝某的“私募管理公司”是从２０１３年开始运行的，刚开始只有２０多个员工，其中三分之一都是自家亲戚。

郝某也没料到，公司的业务发展如此迅猛。今年过完年，公司刚搬了新的办公场地，员工人数也增加到８０多个。正准备大展拳脚，没想到被警方一锅端了。

民警说，破这个案子，最关键是要揭开所谓私募公司的神秘面纱，让大家看看他们是怎么把钱骗走的。

这家私募管理公司的层级结构不算太复杂，大致分为四层：经理，主要负责公司的整体运作；财务，主要负责审核每个员工的业务量，确保每笔汇款准时到账，能坐上这个位置的，都是郝某的亲戚。

接下来就是组长，公司一共有６个组长。组长有着双重身份；对内，组长管理“话务员”，就是直接给股民打电话的那些人；对外，组长还要扮演“专业操盘手”、“老师”的角色，给股民分析大盘，推荐股票。

而“话务员”每天的工作就是给“潜在客户”打电话。

有些受害者可能会觉得难以置信，这些“话务员”和“老师”平时说的都是专业术语，听起来非常有道理。实际上，当这些人在电话里跟受害者侃侃而谈时，她们面前都放着一个本子，里面写有各种各样受害者可能会提出的问题，诸如“怀疑公司的真实性”、“不敢下单购买”、“万一亏本了”等等，凡是受害者可能想到的问题，都会有“标准答案”，这在业内也被称为“话术”。

令人啼笑皆非的是，这家公司里从上到下，所有人对股市都一窍不通，甚至连大盘都看不懂。即便是郝某，也坦言自己从来不炒股，而所谓“推荐”，都是随便说说的。

“赢了，没话说；亏了，我们就会建议对方继续补仓，等待反弹。”郝某说。其实新员工干上两三天，就会明白这是一份骗人的工作。那么，他们为何会泥足深陷呢？

记者在警方收缴的证物里发现了一份《执行４８字真经》，包括“８字方针：认真第一、聪明第二”、“１６字原则：结果提前，自我退后；锁定目标，专注反复”等。而在一份手抄的“话术”末尾，记者还发现了组长的批示：一步一个脚印慢慢来，加油，看好你。

当然，支撑这些员工在公司继续干下去的，还是赤裸裸的金钱诱惑。按照公司规定，“话务员”和组长的收入包括基本工资和提成两部分，骗得越多，提成就越高。一个组长的月收入在７万元左右，而一个业绩出色的“话务员”每个月差不多也能拿到这个数，即便是业绩最差的，也是月收入过万，而这些钱，都是来自于受害者的口袋。东南商报 记者 石承承 张贻富 通讯员 杨熙瑾