最近一段时间，我市多地反诈中心接连发布紧急预警，提醒市民注意“代转账（付款）”陷阱，切莫成了电诈“工具人”！

　　4月22日，宁海多部门联合发布警示函，提醒群众守护好自己的收款码，莫随意出借，以防被有心人利用。

　　宁海县反诈中心还通报了一起案例。

　　2024年11月，一名犯罪嫌疑人通过上线介绍，得知可通过他人的收款码用来收取转移网络赌博等违法犯罪资金，按流水进行抽点获利。

　　该犯罪嫌疑人于是伙同另外两人物色了一商家并赢得其信任，随后向其求助称要接收朋友的货款，但自己的收款码因意外无法使用，信以为真的商家便“出借”自己的收款码帮他们中转了9万余元非法资金。事后，商家账户因涉诈被冻结，他才如梦初醒迅速报警。

　　公安机关顺藤摸瓜将三人抓获，并对他们采取刑事强制措施。然而此时涉诈资金早被取现并转交，该案件在进一步办理中。

　　在江北也有类似案例发生，情形不同的是这次商家法律意识淡薄且抵不住诱惑，最终沦为电诈“帮凶”。

　　据江北区反诈中心通报，辖区一商家接到“订单”，有人想有偿借用收款码收取“货款”，商家觉察到对方让其接收的资金可能涉及违法犯罪所得，但本着有钱赚、不多管闲事的心态，他出借了自己的收款码。最终，6笔资金流入他的账户，共计1.2万余元，他收取了“辛苦费”600元，其余部分转账至对方指定账户。

　　后来东窗事发，这名商家被公安机关处以行政处罚并没收违法所得。

　　除这两地外，今年3月至今，镇海、北仑、高新等地都发布了相关预警信息。据了解，餐饮商家尤其容易成为“洗钱”目标。

　　套路解析

　　电诈“工具人”会先选择目标商家，与商家频繁接触并混熟后，他会谎称自己的银行账户被限额了，但家中有事要急用钱，请求帮忙中转资金。

　　待商家答应帮忙后，骗子就会引导受害商家用自己的账户接受资金，并“请求”受害商家将钱转账至指定账户。至此，涉诈资金就“洗白”了。

　　而被骗子利用的商家面临的则不仅是正常经营受影响，还有可能承担涉案资金被划扣的损失。

　　“受害人发现被骗后报警，外地反诈中心介入并冻结涉诈银行账户，被利用的商家账户肯定也会受影响。”反诈民警提醒道，“公安部门还会调查商家的行为，并根据案情严重程度对其作出处罚。”

　　警方提醒

　　广大商户请警惕“中转”请求，任何“代转账”或“代付款”的请求请务必谨慎对待，仔细核查对方身份及资金来源，发现异常请立即报警。保护好个人信息与账户，切勿随意提供银行卡、收款码，同时定期检查账户流水，发现异常资金往来立即报警，避免沦为电诈“帮凶”。

编辑： 陈晓怡

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