甬派客户端记者 王晓峰 通讯员 傅之艺 何嘉莹 章挺伟

突然天上掉“馅饼”，一个利润丰厚的大单找上门——作为商家，你心不心动？但请注意：这很可能不是“馅饼”，而是陷阱！

近年来，为逃避警方打击，电诈的“洗钱”手段不断翻新，例如用诈骗赃款大量购买烟酒等商品。一旦商家反诈意识不足，就极易在不知情中成为诈骗分子的“帮凶”，背上一口沉重的“黑锅”。

“大家平时要多看反诈知识，看得多关键时刻用得上。我们镇海就有一商家，识破陷阱，报警助警方抓获电诈‘工具人’。”镇海区反诈中心相关负责人说，他们要为这位商家点赞。

超市老板收到的货款。本文图片由各地公安提供

前不久，镇海一家超市的老板突然接到一个“大订单”——有人主动添加其微信，声称要大量采购高档香烟。为表“诚意”，对方爽快提出“先全款支付、再上门取货”。不久，老板的银行账户果真收到了对方转来的全部货款。

然而，这笔“顺利”的交易却让老板心生警惕。“经商这么多年，很少遇到陌生人这么爽快，先全款再拿货，总觉得有些反常。”他回想起之前镇海公安反诈宣传视频中提到的“赃款换货”套路，与眼前这个订单的操作高度吻合。

嫌疑人到店取货。

老板怀疑自己可能遇上了诈骗洗钱圈套。于是，他不动声色，悄悄向庄市派出所报警求助。

接警后，民警迅速启动研判机制，初步判定老板收到的货款极可能来自电诈中的赃款。随后，警方周密布控、守株待兔，于次日晚间将前来取货的男子当场抓获。

经查，该男子确系电诈团伙招募的“工具人”。他供述，几天前在网上看到“帮忙采购名烟名酒，每次可得高额报酬”的招聘信息，虽意识到可能涉嫌违法，仍受利益驱使参与其中。此次他受上线指令，专门从外地流窜至镇海取货，没想到刚一露面即落入法网。

民警“守株待兔”，成功将嫌疑人抓获。

“需要提醒大家的是，这类‘赃款换货’的诈骗套路，在宁波多地都曾出现过。”市反诈中心相关负责人介绍，“诈骗分子通常伪装成‘大客户’，通过网络下单或直接添加商家好友，表现得非常‘爽快’，不还价、先全款，再安排人员上门取货，或要求商家送货至指定地点。”

该负责人强调，一旦商家收取了涉诈资金，不仅交易账户会被公安机关依法冻结，个人还可能被列为“涉案两卡线索关联人员”，名下银行账户将纳入涉诈风险账户名单，严重影响日常生活和经营秩序。

鄞州公安曾碰到“赃款换货”案件的第二阶段——再售货“洗白”涉案资金。

所幸，随着反诈宣传持续深入，越来越多的商家提高了警惕，不仅能够有效识破骗局，还主动协助警方打击犯罪。

例如，鄞州公安曾破获一起电诈“洗钱”案，斩断一以“低价出售名酒”为幌子，实质转移涉诈资金的犯罪链条。该案中，东柳街道某烟酒店店长接到一个“大订单”——一名自称某超市员工的男子，声称可通过“内部渠道”低价供应高档酒。店长曾接受反诈宣传教育，察觉交易异常后果断报警，助警方将犯罪嫌疑人抓获。

象山发生过的案例：店家警觉性高，助警方破案。

象山也发生过类似情况。两名男子携带大量高档酒，来到丹东街道一家烟酒店，意图低价倾销。沟通中，店家发现对方拒绝登记身份信息，立刻联想到民警宣传时提到的——近期有不法分子利用高档烟酒进行“洗钱”活动。店主不动声色，假意答应收购以稳住对方，同时悄悄报警……最终，警方及时赶到将嫌疑人控制。

“这些成功案例，值得每一位商家了解和学习！”反诈民警郑重提醒，“当前经营不易，大家若突然接到‘天降大单’，务必多一份警惕、多一步核实，切勿因一时大意，成为诈骗分子的‘工具’。”

民警指出，一旦遇到大额转账、买家刻意遮挡面容、拒绝当面交易或存在异常取现行为等情形，必须高度警觉。如对订单存疑，请第一时间报警！

编辑： 杜寅

纠错：171964650@qq.com